证券从业资格.docx

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1、单项选择题（一）1.企业短期融资券最长期限不超过(D)。A.100天B.150天C.300天D.365天2.凭证式国债承销团成员的资格审批由财政部会同中国人民银行实施，并征求(B)的意见。A.中国保监会B.中国银监会C.中国国资委D.中国发改委3.国债承销团成员资格的有效期为( B)。A.2年B.3年C.4年D.5年4.非存款类金融机构申请记账式国债承销团乙类成员资格的，注册资本不得低于人民币(C)亿元。A.3B.5C.8D.105.首次公开发行股票并在主板上市的，持续督导期间为证券上市当年(D)。A.剩余时间B.后两个完整会计年度C.剩余时间及其后一个完整会计年度D.剩余时间及其后两个完整会

2、计年度6.设立股份有限公司，应当有_人以上_人以下为发起人，其中必须有半数以上的发起人在中国境内有住所。(A)A.2，200B.5，100D.5，2007.股份有限公司减资的，债权人自接到通知书之日起_日内，未接到通知书的自第一次公告之日起_日内，有权要求公司清偿债务或提供相应的担保。(D)A.10，30B.15，30C.30,308.下列事项须由股东大会以特别决议通过的是(B)。A.董事会和监事会成员的任免及其报酬和支付方法B.公司章程的修改C.公司年度预算方案、决算方案D.公司年度报告9.上市公司独立董事连续(B)次未亲自出席董事会会议的，由董事会提请股东大会予以撤换。A.2B.3C.5D

3、.610.股份有限公司的财务会计报告应当在召开股东大会的(B)日前置备于本公司，供股东查阅。A.10B.20C.30D.4511.股份有限公司的清算组由(B)组成。A.职工大会选出的代表B.董事或股东大会确定的人员C.监事D.董事长12.拟改组企业应聘请(C)作为企业股份制改组的财务顾问，并向该公司提供本企业的基本情况。A.中国证监会B.中国人民银行C.具有改组和主承销商经验的证券公司D.财政部13.国有企业在改制前进行清产核资的最终目的是(D)。A.账务清理B.财产清查C.确定资产损益D.反映企业资产价值14.公司改组为上市公司时，如果原公司已经缴纳出让金，取得了土地使用权，国家可以将土地作

4、价，以(D)的方式投入上市公司。A.国家股B.出让C.社会公众股D.国有法人股15.在进行股份制改组的会计报表审计时，审计风险中的(B)是假定在没有内部控制的情况下，会计报表某项认定可能产生重大错报的可能性。A.控制风险B.固有风险C.检查风险D.疏忽风险16.(A)是发行人发行股票时，就发行中的有关事项向公众作出披露，并向非特定投资人提出购买或销售其股票的要约邀请性文件。A.招股说明书B.股票申请文件C.资产评估报告D.审计报告17.资产评估报告由委托单位的主管部门签署意见后，报送(C)审核和验证、确认。A.中国证监会B.证券交易所C.国家国有资产管理部门D.当地政府18.招股说明书由发行人

5、在保荐机构及其他中介机构的辅助下完成，由公司(C)表决通过。A.股东大会B.监事会C.董事会D.高级管理人员19.保荐工作底稿应当真实、准确、完整地反映整个保荐工作的全过程，保存期不少于(C)。A.3年B.5年C.10年D.15年20.首次公开发行股票的发行市盈率高于同行业上市公司平均市盈率(C)的，原则上发行人需补充盈利预测并重新询价。A.10%B.20%C.25%D.30%21.首次公开发行股票的询价对象最近12个月内因违反相关监管要求被监管谈话(B)次以上的，中国证券业协会应将其从询价对象名单中去除。A.2B.3C.5D.622.(A)日，登记结算平台收到交易所发送的累计投标询价申报数据

6、后，核算每个配售对象应付申购款金额，并将该核算结果通过PROP发送给主承销商。A.TB.T+1C.T+2D.T+323.关于上海证券交易所上网发行资金申购的流程，下列叙述中有误的是(C)。A.T日投资者申购B.T+1日资金冻结C.T+3日验资及配号D.T+4日公布中签号24.根据深圳证券交易所创业板上市公司规范运作指引的规定，上市未满1年公司的董事、监事、高级管理人员证券账户内新增的本公司股份，按(D)自动锁定。A.85%B.90%C.95%D.100%25.上市公司应当设立(C)，作为公司与交易所之间的指定联络人。A.董事B.董事长C.董事会秘书D.证券事务代表26.发行人应采用方框图或其他

7、有效形式，全面披露发起人、持有发行人(D)以上股份的主要股东、实际控制人、控股股东、实际控制人所控制的其他企业，发行人的职能部门、分公司、控股子公司、参股子公司以及其他有重要影响的关联方。A.2%B.3%C.4%D.5%27.首次公司发行股票并上市，股票配售完成后，发行人及其主承销商应刊登(C)和网下配售结果公告。A.价格公告B.开价公告C.定价公告D.配售公告28.关于披露上市公司的财务会计信息，发行人编制合并财务报表的，应(D)。A.披露合并财务报表B.披露母公司财务报表C.披露子公司财务报表D.同时披露合并财务报表和母公司财务报表29.律师和律师事务所就公司控制权的归属及其变动情况出具的

8、(B)是发行审核部门判断发行人最近3年内“实际控制人没有发生变更”的重要依据。A.招股说明书B.法律意见书C.资产评估报告D.审计报告30.公开发行新股的上市公司的盈利能力具有可持续性的一般规定要求公司高级管理人员和核心技术人员稳定，且最近(C)个月内未发生重大不利变化。A.3.B.6C.12D.1831.在新股发行的申请程序中，上市公司的董事会应就(B)事项作出决议，并提请股东大会批准。A.发行对象、募集资金的用途及数额B.新股发行的方案C.对董事会办理本次发行具体事宜的授权D.决议的有效期32.上市公司非公开发行新股是指(B)。A.上市公司向不特定对象发行新股B.上市公司向特定对象发行股票

9、C.向原股东配售股份D.向不特定对象公开募集股份33.招股说明书或招股意向书刊登后至获准上市前，拟发行公司发生重大事项的，应于该事项发生后第(A)个工作日向中国证监会提交书面说明。A.1B.2C.3D.534.股东大会通过当次发行议案之日起(A)个工作日内，上市公司应当公布股东大会决议。A.2B.3C.4D.735.保荐机构应当自持续督导工作结束后(D)个工作日内向中国证监会、证券交易所报送“保荐总结报告书”。A.3B.5C.7D.1036.可转换公司债券每张面值(D)元人民币。A.30B.50C.90D.10037.资信评级机构每年至少应公告(A)次跟踪评级报告。A.1B.2C.3D.438

10、.上市公司出现最近(A)连续亏损情形的，证券交易所暂停其可转换公司债券上市。A.2年B.3年C.4年D.5年39.在上海证券交易所网上定价发行可转换公司债券，假设T日为上网定价发行日，下列说法中错误的是(D)。A.T+1日，冻结申购资金，并应在T+1日16：00前，将未经验资的网上网下配售情况表按照要求提交上海证券交易所B.T+2日，验资报告送达上海证券交易所;上海证券交易所向营业部发送配号C.T+3日，中签率公告见报;摇号D.T+4日，做好上市前准备工作40.申请发行可交换公司债券的，上市公司最近1期末的(C)。A.总资产最低要达到人民币2亿元B.净资产最低要达到人民币2亿元C.净资产最低要

11、达到人民币3亿元D.总资产最低要达到人民币3亿元41.公司债券交换为每股股份的价格，应当不低于公告募集说明书日前(C)个交易日公司股票均价和前1个交易日的均价。A.5B.10C.20D.3042.公开招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平，发行人将投标人的标价，自高价向低价排列，或自低利率排到高利率。发行人从(C)选起，直到达到需要发行的数额为止。A.高价或高利率B.低价或低利率C.高价或低利率D.低价或高利率43.地方政府债券发行时，每一承销团成员最高、最低标位差为(D)个标位。A.10B.15C.20D.2544.我国的(B)是商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于

12、股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。A.商业银行次级债券B.混合资本债券C.金融债券D.银行股票45.商业银行发行次级定期债务，须向(C)提出申请，提交可行性分析报告、招募说明书、协议文本等规定的资料。A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银监会D.财政部46.发行公司债券的上市公司应当为债券持有人聘请(D)。A.担保人B.经纪人C.信用增级机构D.债券受托管理人47.发行公司债券，首期发行数量应当不少于总发行数量的(C)，剩余各期发行的数量由公司自行确定。A.25%B.30%C.50%D.80%48.证券评级机构违反回避制度或者利益冲

13、突防范制度的，应当责令改正，给予警告，并处以(B)的罚款。A.1万元人民币以上2万元人民币以下B.1万元人民币以上3万元人民币以下C.2万元人民币以上5万元人民币以下D.5万元人民币以上10万元人民币以下49.发行短期融资券，注册会议由(B)名注册委员会参加。A.3B.5C.7D.1050.资产支持证券的承销机构应具备的条件不包括(A)。A.注册资本不低于5亿元人民币B.具有较强的债券分销能力C.具有合格的从事债券市场业务的专业人员和债券分销渠道D.最近2年内没有重大违法、违规行为51.信托投资公司担任特定目的的信托受托机构，应根据国家有关规定完成重新登记(B)。A.1年以上B.2年以上C.3

14、年以上D.4年以上52.上市公司发行境内上市外资股，应当委托经_认可的_证券经营机构作为主承销商或主承销商之一。(B)A.国务院，境内B.中国证监会，境内C.国务院，境外D.中国证监会，境外53.在中国香港发行股票并上市的内地股份有限公司，若按“盈利和市值要求”第二条、第三条申请，则需满足上市时市值分别不低于(D)的要求。A.2亿港元及10亿港元B.10亿港元及30亿港元C.20亿港元及30亿港元D.20亿港元及40亿港元54.外资股发行的招股说明书可以采取严格的招股章程形式，也可以采取信息备忘录的形式。两者均是发行人向投资者发出的募股(B)。A.承诺B.要约邀请C.要约D.要约预受55.外资

15、股发行价格最终由(A)确定。A.发行人、主承销商和全球协调人B.发行人C.主承销商D.主承销商和全球协调人56.利用借债所融资本购买目标公司的股份，从而改变公司出资人结构、相应的控制权格局以及公司资产结构的金融工具是指(C)。A.股票回购B.现金收购C.杠杆收购D.管理层收购57.投资者减持股份使上市公司外资股比例低于_，且该投资者非为单一最大股东，上市公司应在_日内向审批机关备案并办理注销外商投资企业批准证书的相关手续。(A)A.10%，10B.20%，10C.10%，20D.20%，2058.公司反收购战略中，(C)不属于反收购条款。A.限制董事资格B.每年部分改选董事会成员C.MB()收

16、购D.超级多数条款59.购买、出售的资产净额占上市公司最近1个会计年度经审计的合并财务会计报告期末净资产额的比例达到_以上，且超过_的，构成重大资产重组。(B)A.30%，5000万元人民币B.50%，5000万元人民币C.30%，3000万元人民币D.50%，3000万元人民币60.并购重组委员会委员应当符合的条件不包括(D)。A.坚持原则B.熟悉上市公司并购重组业务C.没有违法记录D.有5年以上的并购重组工作经验61股票本身没有价值，但股票是一种代表（D）的有价证券。A转让权B资金权C债权D财产权62以下关于股票分割的说法错误的是（D）。A股票分割又称拆股、拆细B股票分割通常适用于高价股C

17、股票分割是将一股股票均等地拆成若干股D股票分割后，每股股票的市价不变63以下说法错误的是（B）。A上市公司股份回购之后，公司发行在外的总股数相应减少B上市公司转增股本之后，公司发行在外的总股数没有变化C上市公司配股之后，公司注册资本相应增加D上市公司增发之后，公司注册资本相应增加64普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的（D）。A营销权B支配公司财产的权利C特许经营权D基本权利和义务65以下关于股利政策的说法错误的是（D）。A股利政策体现了公司的发展战略和经营思路B稳定可预测的股利政策是股份公司稳健经营的重要指标C股利政策是公司资本管理事项中经常要涉及的一个与股票相关的概念D稳

18、定可预测的股利政策与股东利益最大化不相关66股票作为投资的凭证，每一股份代表公司一定数量的（C）。A资产价值B资产份额C资产净值D债务责任67股份公司通过发行股票筹措的资金是公司用于营运的（A）。A真实资本B债务资金C虚拟资本D应付账款68持有人对公司的财产有直接支配处理权的证券，称之为（C）。A证权证券B设权证券C物权证券D债权证券69一般情况下，优先股票的股息率是（B）的，其持有者的股东权利受到一定限制。A不确定B固定C随公司盈利变化而变化D浮动70我国公司法规定，无记名股票持有人出席股东大会会议的，应当于会议召开5日前至股东大会闭幕时将（B）交存于公司。A股东身份证明B股票C资产证明D股

19、东名册 71投资者认购无记名股票时应（D）交纳出资。A二次B按不少于规定的出资比例C分次D一次72以下关于现金股利说法错误的是（B）。A现金股利的发放是以现金分红方式B个人投资者取得现金红利的过程中不用支付利息税C现金股利是将公司盈余公积和当期应付利润的部分或全部发放给股东D现金股利的发放致使公司的资产和股东权益减少同等数额73股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的（D）。A清算资金B账面价值C资产价值D实际价值74当股票市场投机过度或出现严重违法行为时，（C）会采取一定的措施以平抑股价波动。A中国人民银行B证券业协会C证券监督管理机构D财政部75一般说来，以下说法正确的是（A）。A通货膨

20、胀严重时，企业原材料、工资、利息等支出增加，利润减少，引起股价下降B通货膨胀严重时，企业原材料、工资、利息等支出增加，利润减少，引起股价上升C通货膨胀严重时，企业原材料、工资、利息等支出减少，利润增加，引起股价下降D通货膨胀严重时，企业原材料、工资、利息等支出减少，利润增加，引起股价上升 76财政政策对股票价格的影响主要表现之一是通过调节税率影响企业（D）。A资产总额B产品价格C销售收入D利润和股息77公司的资产净值是全体股东的权益，也是决定（B）的重要基准。A现金流量B股票面值C股票价格D存款利率 78股票的内在价值就是股票未来收益的（A）。A当前价值B期望价值C价值总和D期望价格79普通股

21、股东行使剩余资产分配权时需要的先决条件是（B）。A必须是在公司正常经营时B必须是在公司解散清算时C普通股股东必须持股一年以上D普通股股东要求分配公司资产的权利是任意的80股东大会作出修改公司章程的决议，必须经出席会议的股东所持表决权（A）以上通过。A23B全部C12D1381普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金，成为股份公司（A）的基础。A注册资本B负债C虚拟资本D货币资金82当公司增资扩股后，在短期内，公司的每股税后净利润通常会因此而（A）。A摊薄B增加C不确定D流动83优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的（A）。A所有权B债权C索取权D管理权84股份公司在提供优先认股权时

22、会设定一个（B），在此日期前(含当日)认购普通股票的，该股东享有优先认股权。A股权交易日B股权登记日C股权发行日D股权认购日85普通股股东在股份公司解散清算时，有权要求取得公司按规定清偿后的（C）。A银行存款B注册资本C剩余资产D剩余资金86股份有限公司因破产或解散进行清算时，公司剩余资产清偿的先后顺序是（D）。A优先股东、普通股东、债权人B普通股东、优先股东、债权人C债权人、普通股东、优先股东D债权人、优先股东、普通股东87当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司剩余资产，但一般是按优先股票的（D）清偿。A份额B固定股息率C市值D面值88以下关于外资股的说法错误

23、的是（B）。A境外上市外资股以人民币标明股票面值，以外币认购B境内上市外资股以人民币标明股票面值，以人民币认购、买卖C红筹股不属于外资股D公司向境外上市外资股股东支付股利及其他款项，以人民币计价和宣布，以外币支付89非流通股股东提出股权分置改革建议，应委托公司（A）召集A股市场相关股东举行会议，审议公司股权分置改革方案。A董事会B股东大会C监事会D高管人员90未完成股权分置改革的公司，按照股份流通受限与否分类，不属于未上市流通股份的是（C）。A优先股或其他B内部职工股C境外上市外资股D发起人股份91（B）是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。A社

24、会公众股B法人股C外资股D国家股92（C）是指在中国境外注册、在香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股票。AN股B日股C红筹股DB股（二）1.商业本票属于()。A.商品证券B.有价证券C.资本证券D.货币证券2.证券市场可分为发行市场和交易市场，这反映 了证券市场的()。A.交易结构B.层次结构C.品种结构D.主体结构3.在一般国家。社保基金分为两个层次：其一是 国家以()形式征收的全国性基金;其二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的()。A.社会保障税：社会保险基金B.社会保障税;企业年金C.社会保险基金;社会保障基金D.社会保险基金;企业年金4.美国第一家证券交

25、易所是()。A.费城证券交易所B.纽约证券交易所C.美国证券交易所D.太平洋证券交易所5.证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券是()。A.资本证券B.债权证券C.有形证券D.物权证券6.下列不属于记名股票特点的是()。A.便于挂失B.股东权利归属于记名股东C.可以一次或分次缴纳出资D.转让相对简单，不受限制7.关于股票的清算价值，下列说法正确的是()。A.股票清仓时，股票所能获得的出售价值B.股票的清算价值应与账面价值相等C.股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值D.公司破产清算时，其发行的股票的交易价值8.下列不属于基本分析或基本面分析的是()。A.国际金融市场发展状况B

26、.宏观经济和证券市场运行状况C.行业前景D.公司经营状况9.股权登记日期之后认购的普通股票可以称为() 。A.附权股B.含权股C.除权股D.复权股10.有权与普通股东一起参与本期剩余盈利分配 的优先股票是()。A.可转换优先股票B.不可转换优先股票C.参与优先股票D.非参与优先股票11.龙债券利率的确定基准是()。A.香港银行同业拆放利率B.伦敦银行同业拆放利率C.新加坡银行同业拆放利率D.美国联邦基金利率12.关于债券，下列叙述错误的是()。A.债券票面利率与期限成正比，所以不可能存在短期债券票面利率高而长期债券票面利率低的现象B.债券和股票都属于有价证券C.从功能上看，政府债券最初仅是政府

27、弥补赤字的手段，但在现代商品经济条件下，政府债券已成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段D.凭证式国债和储蓄国债(电子式)都在商业银行柜台发行，不能上市流通13.当未来市场利率趋于下降时，应选择发行() 。A.短期债券B.中期债券C.长期债券D.中长期债券14.按照()分类，国债可以分为实物国债和货币国债。A.偿还期限B.资金用途C.流通与否D.发行本位15.下列各项不属于流通国债特点的是()。A.可自由转让B.通常不记名C.可自由认购D.无面值16.兼有债权和股权双重性质的公司债券是()。A.优先股B.可转换公司债券C.收益公司债券D.信用公司债券17.2008年年初，保监会批准中国人保集

28、团发行100年期债券，募集规模不超过l00亿元，该类债券定向募集的、本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本。通过上述描述，此类保险公司债务属于()。A.保险公司短期融资券B.保险公司债C.保险公司票据D.保险公司次级定期债务18.外国居民在中国发行的人民币债券为()。A.扬基债券B.武士债券C.熊猫债券D.欧洲债券19.外国债券的发行一般由()的金融机构、证券公司承销。A.投资者所在国B.发行人所在国C.发行地所在国D.第三国20.证券投资基金在美国被称为()。A.单位信托基金B.证券投资信托基金C.共同基金D.信托基金21.投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之

29、外要支付()。A.申购费B.赎回费C.管理费D.手续费22.关于基金，下列说法正确的是()。A.国债基金是以国债为主要投资对象的证券投资基金，风险较高B.货币市场基金是以全球的货币市场为投资对象的一种基金C.黄金基金是以黄金或其他贵金属及其相关产业的证券为主要投资对象的基金;收益率一般随贵金属的价格波动而变化，不稳定D.指数基金的特点是它的投资组合等同于市场价格指数的权数比例23.下列说法不正确的是()。A.平衡型基金的投资目标是既要获得当期收入，又要追求长期增值。通常是把资金集中投资于股票和债券，以保证资金的安全性和盈利性B.在成长型基金中，还有更为进取的基金，即积极成长型基金C.收入型基金

30、主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的D.成长型基金是基金中最常见的一种，追求基金资产的长期增值，投资于信誉度较高、有长期成长前景或长期盈余的公司的股票24.在交易所上市交易的、基金份额可变的基金运作方式是()。A.指数型基金B.LOFC.开放式基金D.ETF25.根据我国证券投资基金法规定，下列对于设立基金管理公司应当具备的条件描述错误的是() 。A.有符合证券投资基金法和公司法规定的章程B.有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施C.注册资本不低于5 f乙元人民币，并且必须为实缴货币资本D.有完善的风险控制制度26.关于基金份额持有人大会，下

31、列说法不正确的是()。A.代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会.B.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额l0%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案C.基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集D.由基金管理人召集27.关于基金托管人的托管费，下列叙述不正确的是()。A.托管费是基金托管人为基金提供服务而向基金收取的费用B.托管费从基金资产中提取C.托管费率会因基金种类不同而异D.通常按照基金资产净值的一定比例提取，逐月计算并累计，按年支付给托管人28.因交易对手无法按时付款或交割而带来损失的可能性，是金融

32、衍生工具的()。A.信用风险B.市场风险C.法律风险D.结算风险29.若期货交易保证金为合约金额的6%，则期货交易者可以控制的合约资产为所投资金额的()倍。30.最基础的金融衍生产品是()。A.金融远期合约B.金融期货C.金融互换D.金融期权31.目前，最大的衍生交易品种为()。A.按名义金额计算的互换交易B.按实际金额计算的互换交易C.远期利率协议D.金融期货合约32.3个月期欧洲美元期货的报价指数是()。A.100与年收益率的差B.100与合约最后交易日的3个月期伦敦银行同业拆放利率的差C.100与年贴现率的差D.100与年收益率的和33.备兑权证通常由()发行。A.上市公司B.证券交易所

33、C.投资银行D.财政部34.下列属于存托凭证业务中，托管银行所提供的服务的是()。A.按照ADR持有人的要求领取红利或利息，用于再投资或汇回ADR发行国B.负责ADR的注册和过户C.负责保管ADR所代表的基础证券D.负责对公司管理监督35.权证自上市之日起的存续时间为()。A.3个月以上6个月以下B.4个月以上l2个月以下C.4个月以上l5个月以下D.6个月以上24个月以下参考答案1.【答案】D【解析】货币证券主要包括两大类，分别为：商业证券，主要是商业汇票和商业本票;银行证券，主要是银行汇票、银行本票和支票。2.【答案】B【解析】按证券市场的交易场所结构，证券市场可分为有形市场和无形市场;按

34、品种结构，证券市场可分为股票市场、债券市场、基金市场和衍生品市场等。3.【答案】B【解析】在一般国家，社保基金分为以社会保障税等形式征收的全国性基金和由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。由于资金来源不一样、最终用途也不一样，这两种形式的社保基金管理方式完全不同。4.【答案】A【解析】费城证券交易所(PHSE)创立于1790年，是美国最早创立的证券交易所。纽约证券交易所(NYSE)创立于1792年;美国证券交易所(AMEX)创立于1849年;太平洋证券交易所(PAsE)于1882年在旧金山创立。5.【答案】D【解析】物权证券是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券;债权证券

35、是指证券持有者为公司债权人的证券。6.【答案】D【解析】记名股票的特点有： (1)股东权利归属于记名股东; (2)可以一次或分次缴纳出资; (3)转让相对复杂或受限制; (4)便于挂失，相对安全。7.【答案】C【解析】股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。从理论上讲，股票的清算价值应与账面价值一致，实际上并非如此。只有当清算时的资产实际出售额与财务报表上反映的账面价值一致时，每一股的清算价值才会和账面价值一致。但在公司清算时，其资产往往需要打折出售，清算价值往往小于账面价值。8.【答案】A【解析】在证券分析中，通常把对“宏观经济和证券市场运行状况、行业前景以及公司经营状况”的分析

36、称为基本分析或基本面分析。9.【答案】C【解析】普通股票股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与股权登记日的关系。在股权登记目前认购普通股票的，该股东享有优先认股权;在此日期后认购普通股票的，该股东不享有优先认股权。前者可称为附权股或含权股，后者可称为除权股。10.【答案】C【解析】参与优先股票是指优先股票股东除了按规定分得本期固定股息外，还有权与普通股股东一起参与本期剩余盈利分配的优先股票。11.【答案】B【解析】龙债券是指除日本以外的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家的货币标明面值的债券。一般是一次到期还本、每年付息一次的长期固定利率债券：或者是以美元计价，以伦敦银行同业拆放利率为基准，每一季

37、或每半年重新定一次的浮动利率债券。12.【答案】A【解析】通常情况下，期限较长的债券，流动性差，风险相对较大，票面利率应该定得高一些;期限较短的债券，流动性强，风险相对较小，票面利率可以定得低一些。不过，债券票面利率与期限的关系较复杂，加上其他因素的影响，有时也能见到短期债券票面利率高而长期债券票面利率低的现象。13.【答案】A【解析】一般来说，当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较短的债券，这样可以避免市场利率下跌后仍支付较高的利息;而当未来市场利率趋于上升时，应选择发行期限较长的债券.这样能在市场利率趋高的情况下保持较低的利息负担。14.【答案】D【解析】国债的分类具体为：按偿还期限分

38、类，国债可分为短期国债、中期国债和长期国债;按资金用途分类，国债可分为赤字国债、建设国债、战每国债和特种国债;按流通与否分类，国债可分为涌通国债和非流通国债;按发行本位分类，国债可分为实物国债和货币国债。15.【答案】D【解析】流通国债是指可以在流通市场上交易的国债，其特征是投资者可以自由认购、自由转让，通常不记名，转让价格取决于对该国债的供给与需求。16.【答案】B【解析】可转换公司债券是指发行人依照法定程序发行，在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券，兼有债权投资和股权投资的双重优势。17.【答案】D【解析】保险公司次级定期债务是指保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上(含5

39、年)、本金和利息的清偿顺序列在保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能偿付本息;并且，募集人在无法按时支付利息或偿还本金时，债权人无权向法院申请对募集人实施破产清偿。18.【答案】C【解析】扬基债券是外国居民在美国发行的美元债券，它是由非美国发行人在美国债券市场发行的吸收美元资金的债券;在日本发行的外国债券称为武士债券，它是由非日本发行人在日本债券市场发行的以日元为面值的债券;欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。19.【答案】C【解析

40、】外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销，而欧洲债券则由家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销。20.【答案1 C【解析】作为一种大众化的信托投资工具，各国对证券投资基金的称谓不尽相同，如美国称“共同基金”，英国和我国香港地区称“单位信托基金”，日本和我国台湾地区则称“证券投资信托基金”等。21.【答案】D【解析】投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费;投资者在买卖开放式基金时，则要支付申购费和赎回费。22.【答案】C【解析】A选项，国债基金以国家信用作为保证，风险较低，适合于稳健型投资者;B选项，货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在1年以内，包括银行存款、国库券、公司债券、银行承兑票据及商业票据等;D选项，指数基金的